Pénzügyi termékértékesítő (bank, befektetés, biztosítás)

OKJ szám: 54 343 01

A banki termékértékesítő elsősorban a hitelintézetek és a pénzügyi vállalkozások hálózati egységeiben lát el feladatokat, azonban alkalmas a központi adminisztratív területeken bizonyos feladatok ellátására. Az ügyfelek részére szakszerű tájékoztatást nyújt a termékekről (akár összehasonlító szemléletben is), elősegíti az értékesítési és kockázati besorolását. Értékesíti a pénzügyi szolgáltatási termékeket és az ezzel kapcsolatos teljekörű dokumentációs feladatkört ellátja. Részt vesz az ügyfelek pénzforgalmának lebonyolításában, fizetési számlához kapcsolódó termékeket és szolgáltatásokat értékesít és nyilvántart. Pénztárat és helyi értéktárat kezel, helyi ATM-et üzemeltet. Lakossági, mikro, kis és középvállalati hiteleket értékesít, és részt vesz a hiteldöntés előkészítésében. Hiteladminisztrációs feladatokat lát el és hitelmonitoringot végez. A befektetési termékértékesítő a befektetési szolgáltató hálózati egységeiben és központi adminisztratív területeken lát el feladatokat. Értékesíti a befektetési szolgáltatási termékeket, az ezzel kapcsolatos teljekörű dokumentációs feladatkört ellátja. Szabványosított és nem szabványosított tőkepiaci megbízásokat fogad és bonyolít. Értékpapírszámlát nyit és kezel. Figyelemmel kíséri a tőkepiaci folyamatokat és termék-innovációkat. Részt vesz az ügyfélszámla pénzforgalmának lebonyolításában. Pénztárat és helyi értéktárat kezel. Közreműködik a hálózati egységek nyitásában, zárásában, részfeladatokat lát el a készpénzellátásban. A független biztosításközvetítő alkalmas a lakosság, a vállalkozási szektor és az intézmények kockázatkezelési igényeinek a lebonyolítására a biztosítók felé, a kockázat transzfer keretein belül. Önállóan végzi a biztosítások megkötése előtt a megfelelő igény felmérést, összehasonlítást a piacon fellelhető termékek között, egyedi megoldásokat dolgoz ki. A biztosítás feltételeit ismerteti és a megfelelő tarifa alapján díjat képez, és a biztosítási ajánlatot a biztosítóba juttatja. Ügyfeleivel rendszeres kapcsolatot tart és közreműködik a biztosítási ügyek rendezésében.A függő biztosításközvetítő alkalmas egy biztosító vagy egy mással nem versengő biztosítási termékek közvetítésére. Önállóan végzi az ügyfelei biztosítási igényeinek a felmérését, a biztosítási termékek ismertetését a biztosítás megkötését, az ajánlat és a díj biztosítóhoz történő eljuttatását. A valutapénztáros a vonatkozó jogszabályoknak és a belső eljárásrendnek megfelelően önállóan valutaváltással kapcsolatos feladatokat végez, ellátja a pénzváltással kapcsolatos ügyintézői és pénztári, pénzkezelői, értéktárosi feladatokat. A hazai és külföldi fizetőeszközök vonatkozásában bankjegyfelismerést, forgalomképesség és valódiság tekintetében bankjegyvizsgálatot végez. Felelősségi körébe tartozik a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása ellen hatékonyan fellépni,

amelynek révén hozzájárul a pénzváltó és a hitelintézet prudens működéséhez.

Kapcsolódó részszakképesítések:·

  • Banki, befektetési termékértékesítő·
  • Biztosításközvetítő (függő és független)·
  • Pénztárkezelő és valutapénztáros

Kapcsolódó szakképesítés-ráépülések:·

  • Biztosítási tanácsadó·
  • Szakképesített bankreferens·
  • Államháztartási mérlegképes könyvelő·
  • Egyéb szervezeti mérlegképes könyvelő·
  • Vállalkozási mérlegképes könyvelő

Betölthető munkakörök:·

  • Pénzintézeti ügyintéző·
  • Tőzsde- és pénzügyi ügynök, bróker·
  • Biztosítási ügynök, ügyintéző·
  • Általános irodai adminisztrátor·
  • Pénzügyi, statisztikai, biztosítási adminisztrátor·
  • Iratkezelő, irattáros·
  • Banki pénztáros·
  • Zálogházi ügyintéző és pénzkölcsönző·
  • Ügyfélszolgálati központ tájékoztatója

Jelentkezni a képzést indító iskolákban lehet. Az iskolák elérhetőségét itt találja: http://bgszc.hu/iskolaink/